GLOSSARY · מילון הנוכל

מילון הנוכל

מונחים שחוזרים בתיקים ובדפוסים באתר, בניסוח קצר. כל הגדרה מסכמת ניסוח שכבר מופיע באתר, עם קישור למקור. אין כאן ייעוץ משפטי.

הנדסה חברתית

לפי ההגדרה של בנק ישראל כפי שהיא מצוטטת בתיק: התקפה פסיכולוגית שמבוססת על ניצול תמימות, חוסר ידע או רצון לעזור לאחר. אין מענה טכנולוגי למתקפה שמכוונת לחולשה האנושית.

מופיע ב: הנוכל לא פורץ את הדלת

התחזות לסמכות

הנוכל לובש סמכות: בנק, חברת אשראי, משטרה או גוף ממשלתי. אנשים נוטים לציית למי שנשמע רשמי, ולכן הסמכות עושה חלק גדול מהעבודה.

מופיע ב: הנוכל לא פורץ את הדלת · התחזות לבנק

שליטה בערוץ

המתחזה בוחר את הטלפון, ההודעה או האתר, ולכן גם את מה שאתה רואה. האימות מתבצע בערוץ שהצד השני בחר. מספר מוכר על הצג אינו אימות.

מופיע ב: הדפוס: הזיקית

Callback, חזרה לערוץ הרשמי

ניתוק, ואז חיוג בעצמך למספר שמופיע על גב הכרטיס או באתר הרשמי. כך הבדיקה יוצאת מהערוץ שבשליטת המתקשר. אם הסיפור אמיתי, הוא יחכה חמש דקות.

מופיע ב: הנוכל לא פורץ את הדלת · הדפוס: הזיקית

הצפה

הנוכל מייצר בעיה דחופה שמפעילה פחד: החשבון נפרץ, החבילה תקועה, הכרטיס ייחסם. הכסף נע רק אחרי שהרגש זז.

מופיע ב: הנוכל לא פורץ את הדלת · ההונאה מתחילה ברגש

לווה קש

אדם שנותן את הזהות הנקייה שלו להלוואה שמישהו אחר מנהל. אם התשלומים נפסקים, הוא החייב החוקי. זה הסבר כללי ולא ייעוץ משפטי.

מופיע ב: לווה הקש · "הקוף"

האדם שבחזית

העסקה על שמו של אדם אחד, אבל מישהו אחר מחזיק בחלק מהותי מהשליטה. יש שלוש דרכים שאסור לערבב: שיתוף פעולה מודע, ניצול אדם, וסיוע לגיטימי כמו ייפוי כוח.

מופיע ב: הדפוס: האדם שבחזית

החלפת SIM

התוקף פונה למפעילת הסלולר ומקבל שליטה במספר הטלפון, ואיתו בקודים שנשלחים אליו. כשהזיהוי תלוי בקוד שנשלח לטלפון, מי ששולט בטלפון שולט בך. דגל מוקדם: אובדן קליטה פתאומי בלי סיבה.

מופיע ב: ה-SIM שהוחלף

עקירה לערוץ פרטי

מעבר מהפלטפורמה הציבורית לערוץ פרטי ואנונימי, שם אין עדים ואין רישום. בתיק הטלגרם זה הצעד הראשון בתרמית.

מופיע ב: מלכודת הטלגרם

תשלום מראש

דרישת תשלום מראש בעקבות פנייה לא מאומתת מחייבת עצירה ובדיקה. עצם קיומה של עמלה אינו מוכיח הונאה, ולכן בודקים מי גובה אותה ועל פי אילו תנאים.

מופיע ב: הונאת פתיחת התיק

המסמך כמוצר

בהונאות מסוימות המסמך הוא המוצר: חוזה מלוטש או מכתב "שותפות". הבדיקה אינה על המסמך עצמו אלא מול מקור עצמאי, כמו רישום הקרקע או הגוף שנטען כי הוא שותף.

מופיע ב: הונאת השקעות בנדל"ן

מתוכנן מול אופורטוניסטי

ההבחנה המרכזית בחקירה: רכישות מוקדמות, בחירת יעד, רצף צעדים חוזר ושימוש חוזר באותה תשתית, מול ניצול הזדמנות חד-פעמית.

מופיע ב: הדפוס: המקצוען

דגל אדום

סימן שמחייב עצירה ובדיקה. הוא אינו הוכחה: אינדיקציה בודדת פותחת בדיקה, ולא מאשימה אדם. דוגמה מהתיק: תצלום זהה בשתי תעודות שונות.

מופיע ב: משכנתא, בלי חתימה

טכניקות נטרול

הצדקות שאדם נותן לעבירה, כגון הכחשת אחריות או נזק. זו מסגרת לבחון הצדקות, לא דרך לדעת מה אדם מסוים אומר לעצמו בלי ראיות.

מופיע ב: הדפוס: המפעיל · הדפוס: האדם שבחזית

גרעין מתאם ומעבירי כספים

לפי דוח ה-Police Foundation המצוטט באתר: גרעינים מתאמים ולצדם נותני שירותים ומעבירי כספים היקפיים. הדוח אינו מתאר את הקבוצות כהיררכיה קבועה.

מופיע ב: הדפוס: המפעיל